Вычислить мошенника за пару минут

«НО» поговорили с экспертом Центра финансовой грамотности Юлией Полищук о выборе финансовой организации и возможности проверки ее деятельности на сайте Банка России.

Главное, что нужно запомнить: любая финансовая организация должна работать легально и иметь лицензию Банка России, а также состоять в соответствующих реестрах Банка России.

— Проверить наличие такого разрешения у компании несложно: на главной странице сайта Банка России необходимо выбрать пункт меню «Проверить финансовую организацию» (https://www.cbr.ru/fmp_check/), далее ввести название компании или другие реквизиты, если они вам известны, например идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Если финансовую организацию обнаружить в реестре не получается, то, скорее всего, она действует незаконно, — предупреждает Юлия Полищук.

Более того: на сайте Банка России можно найти специальный сервис, который позволяет не попасть в «руки» нелегальных организаций.

— На «банковском» языке он называется «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке», — рассказывает эксперт.

Его также называют предупредительным списком. Благодаря ему можно понять, легально ли работает выбранная вами финансовая организация или нет. Удобен такой список еще и тем, что он постоянно обновляется, поэтому в нем содержится актуальная информация. Правда, есть одно «но»: здесь нельзя найти сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

О чем нужно помнить, чтобы не совершать поспешных действий в отношении собственных сбережений и тем самым уберечь себя от участия в сомнительных проектах?

Навязчивая рекламная кампания с обещаниями чрезмерно высокого дохода и запутанной схемой выплаты процентов — повод насторожиться и подумать.

За каждого привлеченного клиента обещают начисление дополнительных процентов. Этот прием компаний, занимающихся сетевым маркетингом, взяли на вооружение финансовые пирамиды. Такие организации стараются в короткий срок привлечь как можно больше денег у излишне доверчивых граждан, чтобы затем исчезнуть из поля зрения.

Заинтересованным гражданам демонстрируют красочные презентации, заманчиво повествуя о выгодных инвестициях в сложные и непонятные для них финансовые продукты. Только вот предоставить финансовую документацию для ознакомления под тем или иным предлогом уклоняются. Отсутствуют на сайте компании контакты для связи. У посетителя сайта есть только возможность заказать обратный звонок, пообщаться с оператором в чате или мессенджере.

— Если вы столкнулись хотя бы с одним из перечисленных пунктов, задумайтесь, с кем на самом деле вы имеете дело. Соберите побольше сведений. Помимо лицензии Банка России либо наличия компании в реестрах Банка России проверьте информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы, — советует эксперт.

Также для проверки организации есть приложение «ЦБ онлайн», где специалисты Банка России смогут ответить на все вопросы. Приложение доступно по ссылке www.cbr.ru/reception/online_app.

И если после всех этих процедур вы поняли, что перед вами мошенники, обязательно обратитесь в правоохранительные органы и Банк России.

— Вы можете обратиться в интернетприемную Банка России по ссылке www.cbr.ru/reception, а также по телефонам 8 800 300 30 00, +7 499 300 30 00 и 300 (для звонков с мобильных телефонов). Чем больше таких компаний возьмут на карандаш, тем эффективнее получится разрабатывать и применять меры противодействия к недобросовестным организациям. А значит, и защищать граждан от мошенничества, — говорит Юлия П олищук.

ВАЖНО:

Проверить, не замечена ли компания в нелегальной деятельности, можно по ссылке www.cbr.ru/ inside/warning-list.