Как не стать мошенником поневоле

Мошенником можно стать и поневоле. Иногда достаточно поверить незнакомым людям и помочь им снять деньги в банкомате. Так, безобидная просьба может сделать случайного прохожего соучастником преступления.

Виктория Парусникова из Троицка вспоминает, как однажды решила снять деньги в одном из столичных банкоматов.

— Когда я стояла в очереди, ко мне подошла девушка и сказала, что ее карта заблокирована. Но ей нужно снять деньги и очень срочно. Она предложила перевести мне на счет нужную сумму, чтобы я сняла ее в банкомате, — вспоминает Виктория.

Казалось бы, обычная ситуация.

— Я уже хотела помочь, но потом решила спросить, сколько надо снять. И вот сумма меня насторожила — 150 тысяч рублей, — рассказывает Виктория.

История , конечно, так и осталось не-законченной. Возможно, незнакомке и правда требовались деньги. А возможно, она была мошенницей, которая пыталась с помощью Виктории вывести средства, украденные с чужого счета.

О том, как не попасть под влияние злоумышленников, рассказала эксперт Банка России Анастасия Кривова.

— Граждан, которые участвуют в нелегальных схемах по выводу денежных средств, обналичивают деньги, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц,

называют дропперами.

Иногда ими становятся совершенно случайно. Но бывает, когда дроппер — это специальный человек, согласившийся на такую незаконную работу, — рассказывает эксперт Банка России. — Этот человек не является инициатором преступления, а лишь выполняет указания злоумышленников.

Чаще всего дроппера просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать их мошенникам. Взамен за свою «работу» дроппер получает вознаграждение, как правило, в виде небольшого процента от суммы.

Для такой нехитрой работы граждан привлекают разными способами. Например, злоумышленники могут представиться сотрудниками

ФСБ, МВД или Следственного комитета и предлагают «официально» устроиться на работу. В доказательство того, что они «настоящие» сотрудники правоохранительных органов, могут предоставить фото официальных документов, фотографии со служебными удостоверениями.

—И если человек согласен на работу, то начинает выполнять их задания: снимает деньги в отделении банка, а потом передает «эксперту» с целью проверки, — рассказывает Анастасия Кривова.

Нередко мошенники могут представиться сотрудником банка и предложить вывести деньги с якобы замороженных счетов, которые находятся под санкциями.

—Мошенники также могут скрываться под видом работодателей, — рассказывает Анастасия Кривова.

— Они размещают вакансии, где предлагается работа, связанная с переводом и обналичиванием денег.

Ну и еще злоумышленники могут просто представиться человеком, который ошибочно перевел деньги, и просить их вернуть наличными или переводом на карту.

— Зачастую люди, привлеченные мошенниками, даже не подозревают, что оказываются вовлечены в мошенническую схему. Более того, они становятся

соучастниками преступления, так как деньги, которые проходят через их банковский счет, появились в результате противоправной деятельности. Это значит, что дроппер является звеном преступной цепочки и по закону должен быть привлечен к ответственности, — говорит эксперт Банка России.

Чтобы не стать участником мошеннической схемы, нельзя доверять объявлениям, в которых обещают легкие деньги.

Не соглашайтесь на перевод чужих денежных средств на ваши банковские карты.

Запомните, что мошенники всегда выходят на связь сами. Они говорят о деньгах, просят сообщить персональные данные и пытаются оказывать на вас давление.

Если вы подозреваете, что вас используют в схеме отмывания и обналичивания денег, немедленно прекратите операции по своей банковской карте, а затем уведомите полицию и Банк России, — предупреждает Анастасия Кривова.